Проверка контрагента

Проверка контрагента

В любом деле, а тем более в бизнесе на первостепенный план выходит доверие между деловыми партнерами, а, соответственно, и минимизация финансовых и репутационных рисков. Но как начинать сотрудничество с новыми компаниями, о которых вы мало что знаете?

Для того чтобы максимально «познакомиться» с будущим партнером, существует целый набор мер и инструментов, который даст достаточно четкое представление о компании.

Проверка контрагента заключается в сборе информационных и статистических данных о юридическом лице или ИП, а также их глубокий анализ. Подобные мероприятиями в большинстве случаев поручаются специалистам службы финансовой безопасности.

Виды проверки

Можно выделить две основные сферы или направления мероприятий по получению данных:

1. Проверка по части налоговых отчислений
2. Кредитно-финансовая репутация

Проверка контрагента на налоговую «чистоту»

Для данного вида сбора информации есть несколько вариантов:

1. Воспользоваться программой АСК НДС-2 – инструментом, разработанным ФНС еще в 2015 году. Этот ресурс фактически предназначен для поиска неплательщиков НДС путем составления всей цепочки компаний, участвующих в сделке. Целью этого инструмента ставится выявление фирм-однодневок и блокировка расчетных счетов партнеров. Налоговая проверка контрагента через указанную систему убережет вашу репутацию и денежные средства.
2. Воспользоваться онлайн-сервисом Контур-Фокус. Этот сервис позволяет посмотреть связанные организации, узнать их финансовое состояние, задолженность по налогам, проверить по спискам недобросовестных поставщиков, проверить адреса массовых регистраций.

Также сотрудники ФНС разработали и довели до коммерсантов специальные критерии в реализации предпринимательской деятельности. Финансовая проверка контрагента заключается в соответствии контрагента критериям.

Вот основные из них:

1. Информация о контрагенте в ЕГРЮЛ отсутствует
2. Регистрация компании в «общежитии» (место регистрации десятков, а то и сотен юр.лиц)
3. Отсутствие данных о настоящем местонахождении и базировании хозяйственно-торговых помещений
4. Ресурс «Безриск»

Стоит помнить, что выписка из налоговой не снижает финансовые риски, а лишь подтверждает факт регистрационных действий. Для большей безопасности необходимо провести весь комплекс указанных мероприятий для минимизации риска. Проверка юридических лиц и индивидуальных предпринимателей на каждом этапе дает все полную картину о предприятии.

Финансовая и кредитная проверка компании

Второй тип проверки контрагентов более щепетильный и сложный вопрос. В данном случае необходимы знания, профессиональные навыки и доступ к платным ресурсам, таким как Контур-Фокус. Такого рода проверка контрагента включает в себя следующие действия:

1. Удаленный сбор данных и анализ информации в бесплатных источниках и базах
2. Выезд сотрудников на объект по его фактическому расположению
3. Проверка контрагента по платному ресурсу «Репутация – проверка контрагентов»
4. Анализ полученных данных

Финансовую, а также кредитную проверку контрагента лучше доверять профессионалам, которые знают нюансы такого рода вида деятельности и имеют опыт в этой сфере. От неправильно собранных данных или некорректного их анализа можно получить неверную картину по контрагенту, что может повлечь за собой неизгладимые последствия.

Выводы

Проведя комплексную проверку контрагента, вы защитите свой бизнес от репутационных и финансовых потерь и рисков. Однако надо понимать, что 100-процентной гарантии в таком деле не существует, есть высокая вероятность ненадежности коммерческого партнера.

Только профессиональный взгляд специалиста сможет минимизировать риски вашего бизнеса и предотвратить санкции налоговой службы, которая из-за одной оплошности может блокировать работу компании и ее финансовые движения.